USDT, hay còn được gọi là Tether, đã nổi tiếng là một loại tiền điện tử dễ dàng tiếp cận và có tiềm năng tăng trưởng ổn định trong thị trường tiền số, song song với những đồng tiền điện tử thu hút lớn như Bitcoin, Ethereum, Ripple, và nhiều loại khác. Hãy cùng DC Uni tìm hiểu về đồng tiền này nhé!

USDT là gì?

USDT, còn được biết đến là US Dollar Tether, là một dạng tiền kỹ thuật số phản ánh giá trị của đồng tiền đô la Mỹ (USD). Được xem là một trong những loại stablecoin phổ biến nhất trên thị trường tiền số, USDT được bảo đảm bằng tài sản thực tế ở mức 100% trong quỹ dự trữ của nó. Mục tiêu chính của USDT là cung cấp một đồng tiền mã hóa ổn định, chứ không phải một loại tiền tệ có biến động lớn như nhiều loại tiền ảo khác.

Sự độc đáo của USDT nằm ở việc nó thể hiện một mức độ ổn định về giá trị so với đồng USD, giúp nhà đầu tư, người dùng và các sàn giao dịch giảm thiểu rủi ro do biến động giá của thị trường tiền mã hóa. Việc được hỗ trợ 100% bằng tài sản trong quỹ dự trữ giúp tạo ra một mức độ tin cậy cao đối với USDT.

Đồng USDT cũng có nhiều đặc điểm tương tự với các đồng tiền điện tử hàng đầu khác như Bitcoin, Ethereum và các loại tiền ảo khác. Nhà đầu tư có khả năng giao dịch, lưu trữ và sử dụng USDT thông qua nhiều ví tiền điện tử khác nhau trên thị trường.

Thông tin cơ bản và quan trọng về USDT bao gồm việc nó thường được sử dụng để chuyển đổi giữa tiền truyền thống và tiền kỹ thuật số, giao dịch nhanh chóng và tiện lợi, cũng như sự ổn định về giá trị mà nó mang lại. Đây là lý do vì sao USDT đã trở thành một trong những lựa chọn phổ biến trong cộng đồng tiền mã hóa và thu hút sự quan tâm lớn từ người dùng và nhà đầu tư trên toàn thế giới.

USDT là gì?

USDT là gì?

Lịch sử phát triển của Tether

Tether, một trong những loại stablecoin tiên phong trong thị trường tiền mã hóa, ra đời vào tháng 07/2014 dưới tên gọi Realcoin. Ban đầu, nó được thiết kế để kết nối một cách cố định với đồng đô la Mỹ, với tỷ lệ 1:1 và được xây dựng trên nền tảng Mastercoin (Omni) - một giao thức blockchain dựa trên Bitcoin. Vào tháng 10/2014, Reeve Collins - Giám đốc điều hành Tether, đã thông báo việc đổi tên Realcoin thành Tether (USDT) và cam kết rằng đồng stablecoin này sẽ được hỗ trợ 100% bằng đồng đô la Mỹ, có khả năng mua lại mọi lúc mà không có rủi ro trao đổi.

Vào tháng 1 năm 2015, sàn giao dịch tiền mã hóa Bitfinex đã cho phép giao dịch USDT trên nền tảng của họ, khi tổng cung lúc bấy giờ đạt 450.000 USDT. Đáng chú ý, vào cuối năm 2016, Tether Limited đã hợp tác với Ethfinex để phát hành USDT trên blockchain Ethereum dưới dạng token ERC-20, khởi đầu cho việc phát hành Tether trên nhiều blockchain khác nhau như TRON (USDT-TRC20), EOS, Liquid, Bitcoin Cash (SLP), và Solana, tạo ra một hệ sinh thái đa dạng cho đồng tiền này.

Tuy nhiên, vào tháng 3 năm 2019, Tether đã cập nhật tuyên bố về hỗ trợ dự trữ của mình, từ việc 100% bằng đô la Mỹ sang 100% dựa trên một loạt các dự trữ, bao gồm tiền tệ truyền thống, các khoản tương đương tiền mặt, và đôi khi là các tài sản khác từ các khoản vay cho các bên thứ ba. Điều này có thể bao gồm các đơn vị liên kết và đã thay đổi cách Tether hỗ trợ và duy trì giá trị cho đồng stablecoin của họ.

Kể từ tháng 11/2023, Tether đã trở thành stablecoin lớn nhất trên thị trường, chiếm hơn 67% thị phần của các loại stablecoin. Với hơn 85,5 tỷ USDT đã được phát hành trên hơn 30 blockchain khác nhau bao gồm Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon, Solana, Gnosis, Arbitrum, Optimism, và nhiều blockchain khác, Tether đang giữ vị trí là đồng coin có vốn hóa lớn thứ ba chỉ sau Bitcoin và Ethereum.

Lịch sử phát triển đồng USDT

Lịch sử phát triển đồng USDT

Vai trò của đồng USDT là gì?

Đồng tiền kỹ thuật số USDT (US Dollar Tether) đóng vai trò quan trọng trong hệ thống tiền mã hóa với nhiều chức năng và ứng dụng khác nhau:

Đồng tiền trung gian (Stablecoin): USDT được thiết kế để đảm bảo tính ổn định về giá trị, phản ánh một đồng đô la Mỹ (USD) và được bảo đảm bằng các tài sản thực tế trong quỹ dự trữ. Vì vậy, nó hoạt động như một loại tiền tệ ổn định trong thế giới tiền mã hóa, giúp người dùng tránh được sự biến động lớn của giá trong thị trường tiền số.

Điểm trung chuyển trong giao dịch tiền mã hóa: USDT thường được sử dụng như một công cụ trung gian để chuyển đổi giữa các đồng tiền kỹ thuật số khác nhau hoặc để rút ra và nạp vào các sàn giao dịch tiền mã hóa. Điều này giúp người dùng di chuyển giá trị một cách nhanh chóng và hiệu quả hơn trong không gian tiền số.

Lưu trữ giá trị trong thị trường biến động: Do tính ổn định của nó, USDT thường được sử dụng để lưu trữ giá trị trong thời gian ngắn khi người dùng muốn tránh rủi ro từ sự biến động mạnh của các đồng tiền khác. Điều này giúp bảo vệ giá trị của người dùng trong những thời điểm thị trường tiền m]ã hóa có biến động lớn.

Tiện ích trong giao dịch và thanh toán: USDT cung cấp tính thanh khoản cao và khả năng chuyển đổi dễ dàng, cho phép người dùng sử dụng nó trong các giao dịch mua bán hàng hóa, dịch vụ hoặc giao dịch trong không gian tiền mã hóa một cách thuận tiện.

Vai trò của USDT là gì?

Vai trò của USDT là gì?

Cách thức hoạt động của đồng USDT

USDT hoạt động trên nền tảng Blockchain thông qua Omni Platform, được liên kết với đồng tiền thực tế là USD. Đặc điểm cơ bản của đồng tiền này là việc duy trì và liên kết với một tài sản thế chấp. Khi thực hiện giao dịch sử dụng USDT, nó sẽ được quy đổi tương ứng sang USD, phản ánh số lượng USDT tương ứng với số tiền USD đã được ký gửi thực tế trên hệ thống.

Để hiểu cách hoạt động của Tether USD một cách rõ ràng hơn, có thể mô tả theo các bước sau:

Người dùng gửi số tiền USD vào tài khoản ngân hàng của Tether Limited.

Tether sẽ cung cấp cho người dùng một lượng USDT tương ứng với số tiền mà họ đã chuyển.

Người dùng có thể sử dụng USDT này để thực hiện các giao dịch mua bán trên các sàn giao dịch.

Khi không có giao dịch, người dùng có thể rút lại số tiền pháp định bằng cách chuyển đổi token Tether (USDT) từ nền tảng ban đầu.

Tether sẽ hủy vĩnh viễn số USDT tương ứng sau khi chuyển trả lại số tiền pháp định cho người dùng.

Qua quá trình này, USDT duy trì một liên kết chặt chẽ với giá trị của đồng USD và đảm bảo sự tương đương giữa số lượng USDT lưu hành trên thị trường và số tiền USD thực tế được ký gửi trong hệ thống, tạo ra một mô hình ổn định và minh bạch trong việc quản lý đồng tiền kỹ thuật số này.

Cách thức hoạt động của đồng USDT

Cách thức hoạt động của đồng USDT

Ưu nhược điểm của đồng USDT

Ưu điểm

Thời gian giao dịch nhanh chóng là một trong những ưu điểm nổi bật của đồng tiền kỹ thuật số USDT. Trong thị trường tiền mã hóa, thường xuyên các giao dịch quốc tế truyền thống mất từ 2 đến 5 ngày làm việc để tiền được chuyển đến đúng người nhận. Tuy nhiên, đối với USDT, nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch linh hoạt chỉ trong vài phút mà không bị giới hạn bởi thời gian hoặc địa điểm, tất cả đều diễn ra trực tuyến 24/7.

Chi phí giao dịch thấp cũng là một lợi ích quan trọng khi sử dụng USDT. So với các phí giao dịch cao tại ngân hàng truyền thống, đặc biệt là trong các giao dịch quốc tế, việc sử dụng USDT giúp tránh được nhiều chi phí đắt đỏ như phí chuyển đổi ngoại tệ và phí chuyển khoản.

Đồng tiền USDT được đánh giá cao về tính ổn định giá. Bởi vì nó luôn duy trì sự ổn định bằng cách liên kết một đồng tiền thực tế là USD. Điều này giúp nhà đầu tư dễ dàng đánh giá thời điểm phù hợp để tích trữ USDT và tránh rủi ro trong những biến động giá của các đồng tiền mã hóa như Bitcoin, Ethereum,...

Tiếp cận dễ dàng cũng là một điểm thu hút khi sử dụng USDT. Ngay cả những người không có tài khoản ngân hàng vẫn có thể thực hiện giao dịch, lưu trữ và sử dụng USDT thông qua bất kỳ ví điện tử Omni Layer nào, tạo điều kiện thuận lợi cho mọi người tham gia vào thị trường tiền mã hóa.

Nhược điểm

Việc đánh giá nguy cơ đánh cắp thông tin và tính khả thi của việc đầu tư vào đồng tiền kỹ thuật số USDT đều là những vấn đề quan trọng cần xem xét.

Nguy cơ đánh cắp thông tin: Một trong những điểm yếu của việc sử dụng đồng USDT là việc thực hiện các giao dịch mà không cần cung cấp thông tin cá nhân để xác minh tài khoản. Điều này tạo điều kiện cho nguy cơ xâm nhập từ các tội phạm mạng với khả năng lợi dụng điểm yếu này để tiến hành các hành vi phạm tội, bao gồm việc đánh cắp thông tin cá nhân hoặc tiền mặt của người dùng. Mặc dù tính ẩn danh có thể được coi là một lợi ích, nhưng cũng có thể tạo ra rủi ro đáng kể khi không có sự xác thực thông tin đủ từ các đơn vị quản lý hay sàn giao dịch.

Lợi nhuận không đáng kể: Một điểm đáng lưu ý khi đầu tư vào USDT là sự không ổn định về lợi nhuận. So với các loại tiền mã hóa khác như Bitcoin hay Ethereum có khả năng tăng trưởng giá rất lớn, đồng USDT thường có biến động giá thấp, dao động rất nhỏ, thường chỉ ở mức rất nhỏ như 0.0001 đến 0.0005. Điều này khiến cho việc coi USDT là một khoản đầu tư sinh lời trở nên khó khăn, và nó thường được sử dụng hơn làm một công cụ giao dịch và lưu trữ giá trị tạm thời trong thị trường tiền mã hóa.

Mặc dù có tính ổn định và khả năng tiếp cận dễ dàng, nhưng USDT không phải lúc nào cũng là sự lựa chọn tốt nhất cho mục tiêu đầu tư lâu dài vì tính không đáng kể của lợi nhuận và nguy cơ bảo mật thông tin. Đây là những yếu tố quan trọng mà người dùng cần xem xét cẩn thận trước khi quyết định sử dụng hoặc đầu tư vào đồng tiền này.

USDT được sử dụng rộng rãi trong giao dịch

USDT được sử dụng rộng rãi trong giao dịch

Hậu quả khi đồng USDT sụp đổ

Thực tế, mặc dù việc sụp đổ của một đồng tiền kỹ thuật số là sự kiện khó xảy ra, thị trường tiền mã hóa vẫn chứa đựng nhiều rủi ro và không chắc chắn. Sự sụp đổ của một đế chế có thể xảy ra bất cứ lúc nào, mặc dù điều này rất khó có thể dự đoán trước được.

Một ví dụ cụ thể là việc Three Arrows Capital, một quỹ đầu tư mạo hiểm, đã trải qua hai mùa biến động của thị trường tiền mã hóa và đã trải qua sự sụp đổ một cách đột ngột mà không nhiều người có thể đoán trước được. Nếu đồng tiền USDT bất ngờ sụp đổ, có thể gây ra những hậu quả nghiêm trọng:

Tính thanh khoản của tiền mã hóa có thể bị ảnh hưởng, dẫn đến việc các sàn giao dịch kết thúc hoạt động và thậm chí là phá sản.

Các đồng coin trong hệ sinh thái stablecoin có thể tăng giá một cách đột ngột. Việc chuyển đổi từ USDT sang các đồng coin khác trong cùng hệ thống có thể diễn ra dễ dàng.

Các đồng tiền khác như Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Ethereum Classic (ETC), và những loại khác có khả năng biến động mạnh khi một sự cố xảy ra trên thị trường.

So với việc đầu tư vào thị trường chứng khoán, đồng tiền kỹ thuật số như USDT có thể không hấp dẫn trong việc tạo lợi nhuận. Sự không chắc chắn và rủi ro cao hơn trong thị trường tiền mã hóa có thể khiến nhà đầu tư có xu hướng tìm kiếm sự ổn định và tiềm năng sinh lời từ thị trường chứng khoán hơn là thị trường tiền mã hóa.

So sánh USDT và Bitcoin

USDT (Tether) và Bitcoin là hai loại tiền kỹ thuật số có nhiều điểm khác nhau về tính chất, mục tiêu sử dụng và cách hoạt động:

Tính ổn định về giá trị:

USDT: Là một loại stablecoin, USDT được liên kết với giá trị của đồng đô la Mỹ (USD). Điều này giúp nó duy trì mức giá ổn định và ít biến động hơn so với nhiều loại tiền kỹ thuật số khác.

Bitcoin: Bitcoin (BTC) lại phổ biến với tính chất biến động cao. Giá của Bitcoin có thể tăng hoặc giảm mạnh trong thời gian ngắn do nhiều yếu tố như cung cầu thị trường, tin tức, và các yếu tố khác.

Mục tiêu sử dụng:

USDT: Thường được sử dụng như một công cụ giao dịch, đặc biệt trong việc chuyển đổi giữa tiền truyền thống và tiền kỹ thuật số. Nó cũng được sử dụng làm phương tiện lưu trữ giá trị tạm thời khi thị trường có biến động lớn.

Bitcoin: Bitcoin thường được coi là một loại tài sản đầu tư, một phương tiện thanh toán kỹ thuật số và thậm chí là một phiên bản kỹ thuật số của vàng. Nhiều người đầu tư vào Bitcoin với hy vọng tăng trưởng giá trị lớn hơn theo thời gian.

Cách hoạt động:

USDT: USDT được xây dựng dựa trên việc liên kết với tài sản thực tế, trong trường hợp này là đồng đô la Mỹ (USD). Điều này được thực hiện thông qua việc duy trì một quỹ dự trữ được gắn kết với mỗi đồng USDT được phát hành. Tether Limited, tổ chức đứng sau USDT, giữ quản lý quỹ dự trữ này và cam kết rằng mỗi đồng USDT có giá trị tương đương với đồng USD. Cơ chế này thường được thực hiện thông qua sử dụng nền tảng blockchain để theo dõi và xác minh các giao dịch, đảm bảo tính minh bạch và xác thực.

Bitcoin: Bitcoin hoạt động dựa trên mô hình blockchain, là một loạt các khối dữ liệu được liên kết với nhau thông qua mã hóa, tạo thành một chuỗi nguyên thủy và bất biến. Quá trình xác nhận giao dịch và tạo mới Bitcoin được thực hiện thông qua một quá trình phức tạp gọi là "đào" (mining). Các máy tính mạng trong mạng lưới Bitcoin phải giải quyết các vấn đề toán học phức tạp để xác nhận giao dịch và thêm các khối mới vào chuỗi, nhận được phần thưởng bằng Bitcoin trong quá trình này.

Tóm lại, USDT thường được sử dụng như một stablecoin với tính ổn định giá trị và chủ yếu trong giao dịch, trong khi Bitcoin có tính chất đầu tư cao hơn và có khả năng biến động giá trị lớn hơn.

USDT được coi là một stablecoin

USDT được coi là một stablecoin

Mua bán USDT ở đâu?

Bạn có thể mua bán đồng tiền kỹ thuật số USDT (Tether) trên nhiều sàn giao dịch tiền mã hóa (còn được gọi là sàn giao dịch tiền điện tử). Dưới đây là một số sàn phổ biến mà bạn có thể sử dụng để mua bán USDT:

Binance: Là một trong những sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới, Binance cung cấp nhiều cặp giao dịch USDT với các đồng tiền khác.

Coinbase: Coinbase là một sàn giao dịch tiền điện tử có uy tín, cho phép mua bán USDT thông qua các giao dịch trực tiếp hoặc thông qua cặp giao dịch với các đồng tiền khác.

Kraken: Sàn giao dịch Kraken cũng cung cấp nền tảng để mua bán USDT. Nó cung cấp nhiều cặp giao dịch và dịch vụ giao dịch đa dạng.

Huobi: Là một trong những sàn giao dịch hàng đầu tại Trung Quốc và trên toàn cầu, Huobi cũng hỗ trợ giao dịch USDT với nhiều đồng tiền khác nhau.

FTX: FTX cung cấp một loạt các cặp giao dịch USDT và là một trong những sàn giao dịch phổ biến dành cho người dùng trên toàn cầu.

Khi chọn sàn giao dịch để mua bán USDT, hãy lưu ý kiểm tra rõ ràng về phí giao dịch, tính thanh khoản của sàn, an ninh và các chính sách bảo mật để đảm bảo bạn chọn được sàn phù hợp với nhu cầu giao dịch của mình.

USDT là gì?

Bình luận

Bài viết liên quan